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基金华领-获悉公司投资的华领资管管理的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”(下称“华领定制9号”)最终可能存在期满相关投资本金及收益不能如期、足额兑付的风险

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其中,上海洗霸認購了“良卓資產銀通2號票據投資私募基金”(下稱“良卓銀通2號”)1400萬元;中原內配認購了良卓資產旗下兩隻產品——“良卓銀通2號”和“良卓資產穩健致遠票據投資私募基金”(下稱“良卓穩健致遠”),合計認購金額1.1億元;康力電梯則持有“良卓穩健致遠”1.1億元。

2已被立案偵查除了上述3家上市公司,購買華領資管旗下票據私募產品的個人投資者也不在少數。

3家上市公司和個人投資者認購的基金份額為優先級份額(A類份額),屬於較低風險級別;而據托管方恆泰證券透露,劣後級投資者包括兩個法人劣後級——中海外能源集團有限公司和寧波繁錦企業管理咨詢合伙企業,以及2個自然人劣後級——許映芳和董敏。其中,董敏是孫祺的妻子。

5稱有20億可處置資產在孫祺被刑拘後,其助理張嘉琪在華領投資人輓損討論群中表示:“大家不要恐慌。我在根據警官指示,收集所有資產信息和債務人信息。孫祺配合積極,已經在聯繫相關人員了。”

《國際金融報》記者獨家獲悉,讓康力電梯(002367,股吧)、上海洗霸(603200,股吧)、中原內配(002448,股吧)三家上市公司合計“踩雷”1.19億元私募產品的上海華領資產管理有限公司(下稱“華領資管”),因涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查,公司實控人兼董事長孫祺被刑事拘留。

一名投資者維權代表告訴《國際金融報》記者,“華領澤銀穩健系列票據分級私募基金”和“華領定製系列銀行承兌匯票分級私募基金”兩個系列產品,於2016年非公開募集,通過華領資管直銷,開放式運作,總規模為35億元。

康力電梯、上海洗霸、中原內配3家上市公司的公告均提到,華領資管兩個票據系列產品的投資範圍主要是:銀行承兌匯票或該等票據的收益權、債券及貨幣性市場基金、現金、銀行存款(包括銀行活期存款、銀行定期存款和協議存款等各類存款),及其他高流動性低風險的金融產品。

對於這一結果,孫祺給出的理由是,該基金並非投資人想象的合同中載明的用於投資銀行承兌票據,而是全部用於投資“交易對手”的票據收益權,現“交易對手”全部違約,所以無任何資金迴流。

圖片來源:圖蟲創意1又“踩雷”同一家私募從良卓資產到華領資管,康力電梯、上海洗霸、中原內配“踩雷”私募基金的節奏驚人的一致。

彼時,華領資管給出的原因是,由於資管新規的實施,證券基金監管部門要求其退出該產品,而托管人恆泰證券停止執行華領公司兌付劃款的指令。同時,華領資管適當提高了該基金各檔收益“業績比較基準”。

4選擇性“兜底”華領資管發行的35億元票據基金,分為優先級份額(A類份額)和劣後級份額(B類份額)。其中,優先級基金份額為23.7億元,劣後級份額為11.3億元。

9月份以來,投資人多次向上海證監局和浦東經偵反映情況。近日,投資者從浦東公安分局信訪辦獲悉,華領資管因涉嫌非法吸收公眾存款罪,已於11月13日被立案偵查(立案號:A3101150204002019115002),公司實控人兼董事長孫祺自11月20日被刑事拘留。

此外,《國際金融報》記者註意到,同樣作為優先級份額投資者,華領資管卻僅向康力電梯出具了“抽屜協議”(雙方簽訂的私下協議,沒事時放在抽屜里;一旦發生相關情況就拿出來,具有法律效力)。

11月25日晚間,康力電梯公告稱,近日公司根據市場綜合信息,獲悉公司投資的華領資管管理的“華領定製9號銀行承兌匯票分級私募基金”(下稱“華領定製9號”)最終可能存在期滿相關投資本金及收益不能如期、足額兌付的風險。

他還在群里進一步表示,“目前涉及金額有望覆蓋,大家都希望能覆蓋,儘快追回。孫祺也可以減少刑責。我反正告訴你們,有很難馬上賣掉的東西,20億元。”

據中基協官網統計,“華領澤銀穩健系列票據分級私募基金”共發行了26期產品,“華領定製系列銀行承兌匯票分級私募基金”發行了11期產品。

上海洗霸表示,公司使用2000萬元自有資金購買的“華領定製5號銀行承兌匯票分級私募基金”(下稱“華領定製5號”),可能存在清算期滿相關投資本金或收益未能如期、足額兌付的風險,繼而可能會對公司相關期間的整體業績構成不利影響。

然而,恆泰證券向投資人否認了這一說法。

今年1月份,華領資管在沒有召開基金份額持有人大會以及與投資人協商的情況下,突然單方面公告延期,停止向投資期限屆滿的投資人兌付本金和收益。

“踩雷”華領資管旗下私募產品的,不止康力電梯一家上市公司。早在11月7日晚上,上海洗霸和中原內配就發佈了相關風險提示公告。

投資者向《國際金融報》記者反映,華領資管在路演、募集和通過其銷售人員、業務員、理財師招攬投資人認購、申購該系列產品的過程中,一再強調該基金主要投資於銀行承兌匯票等“高流動性低風險的金融產品”,風險等級為R1(謹慎型)、R2(穩健型)。

不過,這僅是張嘉琪的一面之詞,華領資管究竟有多少可以處置的資產,還有待監管部門的偵查結果。

在“華領定製5號”上栽跟頭的還有中原內配,在跟上海洗霸如出一轍的公告中,中原內配披露的投資金額同樣是2000萬元。

本文首發於微信公眾號:國際金融報。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

3涉虛假宣傳作為穩健型投資產品,華領資管旗下的票據基金“爆雷”讓投資者始料未及。

康力電梯在公告中表示,公司持有華領資管法人孫祺及其配偶董敏於2017年3月就公司投資“華領定製9號”出具的不可撤銷的《保證承諾函》,以及孫祺出具的“確認書”。同時,康力電梯持有第三方提供的房產抵押擔保,房產原值4000萬元以上,並已辦理不動產抵押物的登記手續,為第一順位抵押權人。

“該基金托管賬戶金額為零,無任何現金可供兌付(延期後)到期的基金份額持有人。”

這並非3家上市公司首次“踩雷”同一家私募。今年3月底,上海洗霸、中原內配、康力電梯先後公告,因基金管理人上海良卓資產管理有限公司涉嫌違規,公司所認購的私募基金產品存在重大違約風險,可能導致相關投資資金不能如期、足額收回。

康力電梯共斥資7900萬元,於2018年10月24日分三筆購買了“華領定製9號”。三筆投資的到期日分別為2019年1月23日、2019年4月23日、2019年7月23日。

然而,9月6日,華領資管對完成清算的華領澤銀穩健18號票據分級私募基金投資人公佈清算結果時,孫祺稱:

此外,宣傳冊頁還註解“承兌銀行同意承兌匯票的,應承擔在指定日期無條件支付確定金額給持票人的責任”,宣稱該基金“穩健低風險”、投資期限“3-18個月”、“期限靈活”、“按季付息”,“業績比較基準7.5%-10.8%”,“迄今為止100%如期兌付”。